UPI Complete information in Hindi - UPI के बारे में पूरी जानकारी भारत में डिजिटल कैशलेस लेनदेन को बढ़ावा देने के लिए सरकार यूपीआई जैसी कई परियोजनाएं लागू कर रही है। इसके साथ ही यूपीआई का इस्तेमाल करने पर कैशबैक ऑफर भी दिया जाता है, ताकि ज्यादा से ज्यादा लोगों को कैशलेस इकोनॉमी की ओर आकर्षित किया जा सके। हालांकि, नोटबंदी और कोरोना वायरस लॉकडाउन के कारण डिजिटल पेमेंट सिस्टम को जबरदस्त बढ़ावा मिला है।
UPI -Unified Payments Interface (यूनिफाइड पेमेंट्स इंटरफेस) एक त्वरित धन हस्तांतरण सुविधा है जो व्यक्तियों को अपने मोबाइल डिवाइस का उपयोग करके भुगतान करने की अनुमति देती है। UPI सुविधा सुरक्षित, संरक्षित और उपयोग में सुविधाजनक है। सुविधा निःशुल्क प्रदान की जाती है। UPI और इसकी विशेषताओं के बारे में अधिक जानने के लिए आगे पढ़ें।
विभिन्न माध्यमों और सुधारों के माध्यम से भारत के डिजिटल प्रयास ने देश को कैशलेस अर्थव्यवस्था की दिशा में ले लिया है। एक ऐसी डिजिटल उन्नति जिसने डिजिटल लेनदेन को सबसे अधिक सुविधाजनक बनाया है वह है यूपीआई। UPI का फुल फॉर्म यूनिफाइड पेमेंट्स इंटरफेस है। यह भुगतान का एक तरीका है जहां कोई भी किसी भी समय किसी भी स्थान से स्मार्टफोन से पैसे भेज सकता है। एक तरह से आप कह सकते हैं कि आपका स्मार्टफोन भी डेबिट कार्ड की तरह वर्चुअल पेमेंट मोड की तरह काम करता है। एक और महत्वपूर्ण तथ्य यह है कि आप इस ऐप का उपयोग तुरंत धनराशि भेजने और प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं।
UPI ऐप जनवरी 2016 में लॉन्च किया गया था और शुरुआत में इसे केवल कुछ ही राष्ट्रीय बैंकों ने अपनाया था। अब तक, भारत में कार्यरत सभी बैंकों ने UPI को अपना लिया है और उनमें से अधिकांश UPI ऐप का अपना संस्करण भी प्रदान करते हैं।
UPI Complete information in Hindi
UPI Complete information in Hindi - UPI के बारे में पूरी जानकारी
Table of Contents
- · What is UPI - यूपीआई क्या है?
- · How to Generate UPI PIN - यूपीआई पिन कैसे जनरेट करें
- · Features of UPI - यूपीआई की विशेषताएं
- · UPI Transaction Limit - यूपीआई लेनदेन सीमा
- · How to Generate UPI PIN - यूपीआई पिन कैसे जनरेट करें
- · How to Make a UPI Transaction - UPI ट्रांजेक्शन कैसे करें
- · What is UPI AutoPay - UPI ऑटोपे क्या है?
- · Objectives of Launching UPI AutoPay - UPI ऑटोपे लॉन्च करने का उद्देश्य
- · How to Find UPI ID - यूपीआई आईडी कैसे खोजें
- · How to Reset UPI PIN - यूपीआई पिन कैसे रीसेट करें
- · How to link and make Payments through RuPay Credit Card on UPI-
- · How to Generate UPI PIN - यूपीआई पिन कैसे जनरेट करें
- · Features of UPI - यूपीआई की विशेषताएं
- · UPI Transaction Limit - यूपीआई लेनदेन सीमा
- · How to Generate UPI PIN - यूपीआई पिन कैसे जनरेट करें
- · How to Make a UPI Transaction - UPI ट्रांजेक्शन कैसे करें
- · What is UPI AutoPay - UPI ऑटोपे क्या है?
- · Objectives of Launching UPI AutoPay - UPI ऑटोपे लॉन्च करने का उद्देश्य
- · How to Find UPI ID - यूपीआई आईडी कैसे खोजें
- · How to Reset UPI PIN - यूपीआई पिन कैसे रीसेट करें
- · How to link and make Payments through RuPay Credit Card on UPI-यूपीआई पर रुपे क्रेडिट कार्ड से कैसे लिंक करें और भुगतान कैसे करें
- · Benefits of UPI - यूपीआई के फायदे
- · How does UPI work - यूपीआई कैसे काम करता है
- · UPI 123Pay - यूपीआई 123पे
- · UPI Lite -
- · International UPI Transactions for NRIs -
- एनआरआई के लिए अंतर्राष्ट्रीय यूपीआई लेनदेन
- · Types of UPI Enabled Banks - UPI सक्षम बैंकों के प्रकार
- · Important Things to Know About UPI - यूपीआई के बारे में जानने योग्य महत्वपूर्ण बातें
- · UPI Customer Care - यूपीआई ग्राहक सेवा
- · Raise UPI Dispute - UPI विवाद उठाएँ
- · Difference Between NEFT, IMPS, and UPI - एनईएफटी, आईएमपीएस और यूपीआई के बीच अंतर
- · UPI FAQs - यूपीआई अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
- · UPI Latest News 2024 - यूपीआई नवीनतम समाचार 2024
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What is UPI - यूपीआई क्या है?
यूपीआई एक भुगतान मंच है जो बैंक खाताधारकों को रुपये तक कम मूल्य के लेनदेन करने की अनुमति देता है। 2 लाख. कोई भी यूपीआई का उपयोग फंड ट्रांसफर करने, तत्काल भुगतान करने या किसी व्यक्ति से पैसे के लिए अनुरोध करने के लिए कर सकता है। इसे स्मार्टफोन या फीचर फोन के जरिए एक्सेस किया जा सकता है।
UPI पते की संरचना बिल्कुल आपकी ईमेल आईडी की तरह होती है और इसे आपके वित्तीय पते के रूप में लिया जा सकता है। आपके बैंक खाते के समान, यह प्रत्येक व्यक्ति के लिए अद्वितीय रहता है और आपको तुरंत धनराशि स्थानांतरित करने और प्राप्त करने में मदद करेगा।
आपको एनईएफटी, आरटीजीएस और चेक जैसे पुराने तरीकों का उपयोग करके इंट्राबैंक फंड ट्रांसफर करने की आवश्यकता नहीं है। अब आप पूरे दिन और यहां तक कि छुट्टियों पर भी तुरंत पैसे भेज या प्राप्त कर सकते हैं।
How to Generate UPI PIN - यूपीआई पिन कैसे जनरेट करें
UPI को नेशनल पेमेंट्स कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया द्वारा लॉन्च किया गया था जिसे NPCI के नाम से भी जाना जाता है। भारतीय रिजर्व बैंक और भारतीय बैंक संघ के साथ मिलकर एनपीसीआई ने यह नेटवर्क तैयार किया है। यह RuPay प्रणाली जैसे तंत्र के समान है जिसके माध्यम से डेबिट और क्रेडिट कार्ड कार्य करते हैं।
Features of UPI - यूपीआई की विशेषताएं
यूपीआई ने हमें रुपये तक के फंड ट्रांसफर को बदलने में सक्षम बनाया है। इस प्लेटफॉर्म के जरिए 2 लाख रु. निम्नलिखित लेनदेन और सेवाएँ UPI के माध्यम से की जा सकती हैं:
- मोबाइल बिल, शॉपिंग बिल, रेस्तरां बिल आदि का भुगतान करें।
- आप इसे भुगतान करने के लिए यूटिलिटी ऐप्स में ऑनलाइन भी उपयोग कर सकते हैं या भुगतान के लिए इसे डिफ़ॉल्ट भुगतान विधि के रूप में सेट कर सकते हैं।
- ई-कॉमर्स दिग्गजों ने भी BHIM ऐप (भारत इंटरफ़ेस फॉर मनी) के माध्यम से UPI भुगतान विकल्प प्रदान करना शुरू कर दिया है।
- आप इस ऐप का इस्तेमाल अपने एक खाते से दूसरे खाते में फंड ट्रांसफर करने के लिए भी कर सकते हैं।
- आप इस ऐप का उपयोग दूसरों से पैसे का अनुरोध करने के लिए कर सकते हैं।
UPI Fees and Charges
एनपीसीआई यूपीआई सेवाओं का लाभ उठाने के लिए कोई शुल्क या शुल्क नहीं लेता है। यह सेवा निःशुल्क है. UPI लॉन्च करने का उद्देश्य डिजिटल लेनदेन को बढ़ावा देना था ताकि इसे सभी व्यक्तियों के लिए उपलब्ध कराया जा सके।
UPI Transaction Limit - यूपीआई लेनदेन सीमा
- सामान्य लेनदेन के लिए प्रति दिन अधिकतम UPI सीमा रु. 1 लाख
- यूपीआई ऐप का उपयोग करके एटीएम से निकासी के लिए प्रति दिन यूपीआई सीमा रु। 10,000
- बैंक यूपीआई ऐप्स के जरिए प्रतिदिन कुल 20 यूपीआई लेनदेन किए जा सकते हैं
- थर्ड-पार्टी UPI ऐप्स के जरिए कोई भी व्यक्ति प्रति दिन अधिकतम 10 लेनदेन कर सकता है।
- प्रत्येक UPI लेनदेन के लिए प्रति लेनदेन सीमा रु. 1 लाख
- पूंजी बाजार, संग्रह, बीमा और विदेशी आवक प्रेषण से संबंधित लेनदेन के लिए, यूपीआई सीमा रु। प्रति लेनदेन 2 लाख
- आईपीओ और रिटेल डायरेक्ट स्कीम के लिए यूपीआई सीमा रु. प्रति लेनदेन 5 लाख
महत्वपूर्ण: मार्च 2020 में एनपीसीआई द्वारा जारी एक परिपत्र के अनुसार, 'सत्यापित व्यापारियों' द्वारा संचालित स्टोरों पर यूनिफाइड पेमेंट इंटरफेस (यूपीआई) के माध्यम से भुगतान के लिए लेनदेन सीमा को बढ़ाकर रु। अप्रैल 2020 से 2 लाख। यह कदम यूपीआई के माध्यम से डिजिटल भुगतान को बढ़ावा देना है। हालाँकि, यह बदलाव पीयर-टू-पीयर फंड ट्रांसफर पर लागू नहीं होगा।
How to Generate UPI PIN - यूपीआई पिन कैसे जनरेट करें
UPI को भुगतान मोड के रूप में उपयोग करने के लिए, किसी को UPI ऐप के माध्यम से सेवा के लिए साइन-अप करना होगा। यह आपके विशेष बैंक की मोबाइल बैंकिंग या किसी तृतीय-पक्ष UPI ऐप पर किया जा सकता है। उसके बाद, UPI पिन जेनरेट करने के लिए निम्नलिखित चरणों का पालन करना होगा:
- चरण 1: अपनी पसंद के UPI ऐप पर जाएं - iMobile, SBI YONO, BHIM, Google Pay, आदि
- चरण 2: ऐप पर 'बैंक खाता' अनुभाग तक स्क्रॉल करें। यह अनुभाग इस विशेष ऐप से जुड़े सभी बैंक खातों को दिखाता है
- चरण 3: उस बैंक खाते का चयन करें जिसके लिए आप UPI पिन सेट करना चाहते हैं। यदि आपने बैंक खाते के लिए कभी भी UPI पिन सेट नहीं किया है तो आपको एक 'SET' विकल्प दिखाई देगा
- चरण 4: अपने डेबिट/एटीएम कार्ड के 'अंतिम छह अंक' और 'समाप्ति तिथि' दर्ज करें
- चरण 5: अब, आपको अपने बैंक से पंजीकृत मोबाइल नंबर पर एक ओटीपी प्राप्त होगा। अगली स्क्रीन में, ओटीपी और यूपीआई पिन दर्ज करें जिसे आप खाते के लिए सेट करना चाहते हैं और 'सबमिट' पर क्लिक करें।
आपको यूपीआई पिन के सफल निर्माण पर एक बधाई संदेश प्राप्त होगा। इसके बाद, आप अपने यूपीआई पिन का उपयोग करके प्रमाणित करके सीधे अपने बैंक खाते से पैसे भेज सकते हैं, भुगतान कर सकते हैं।
How to Make a UPI Transaction - UPI ट्रांजेक्शन कैसे करें
UPI के माध्यम से पैसे ट्रांसफर करें - Transfer Money through UPI
- अपने स्मार्टफोन पर यूपीआई-आधारित ऐप खोलें जहां आपने पंजीकरण किया है।
- एम-पिन या यूपीआई पिन का उपयोग करके ऐप में लॉग इन करें
- "ट्रांसफर/पैसा भेजें" विकल्प चुनें
- लाभार्थी का वीपीए/खाता विवरण/मोबाइल नंबर दर्ज करें
- हस्तांतरित की जाने वाली राशि दर्ज करें
- भुगतान की पुष्टि के लिए UPI पिन दर्ज करें
- पैसा तुरंत ट्रांसफर कर दिया जाता है और उपयोगकर्ता के मोबाइल नंबर पर एक पुष्टिकरण संदेश भेजा जाता है।
UPI के माध्यम से पैसे का अनुरोध करें - Request Money through UPI
- अपने स्मार्टफोन पर यूपीआई-आधारित ऐप खोलें जहां आपने पंजीकरण किया है
- एम-पिन या यूपीआई पिन का उपयोग करके ऐप में लॉग इन करें
- "पैसे का अनुरोध करें" विकल्प चुनें
- प्राप्तकर्ता का वीपीए दर्ज करें/मौजूदा सूची से प्राप्तकर्ता का वीपीए चुनें
- अनुरोध जनरेट करने के लिए अपना UPI पिन दर्ज करें
- भुगतान अनुरोध सीधे भुगतानकर्ता को भेजा जाएगा
- भुगतानकर्ता "स्वीकृत करें" पर क्लिक करके और अपना यूपीआई पिन दर्ज करके सीधे भुगतान कर सकता है
- उपयोगकर्ता BHIM ऐप का उपयोग करके बिलों का बंटवारा भी कर सकते हैं
यूपीआई के माध्यम से बिल भुगतान - Bill Payment through UPI
- एक बार अपने यूपीआई-आधारित ऐप में लॉग इन करने के बाद, "बिल भुगतान" विकल्प चुनें।
- इस सेवा का लाभ उठाने के लिए आपको एक बिलर जोड़ना होगा
- वह राशि दर्ज करें जिसके लिए आपको बिल का भुगतान करना है
- लेनदेन करने के लिए UPI पिन दर्ज करें
- आपका भुगतान तुरंत बिलकर्ता को जमा कर दिया जाएगा
- आप मोबाइल पोस्ट-पेड, पानी, बिजली, डीटीएच, ब्रॉडबैंड, गैस आदि के बिल का भुगतान कर सकते हैं।
What is UPI AutoPay - UPI ऑटोपे क्या है?
जैसा कि नाम से पता चलता है, यूपीआई ऑटोपे एक स्वचालित बिल भुगतान सेवा है जो आवर्ती बिल का भुगतान करने के लिए पूर्व निर्धारित तिथि निर्धारित करती है। यूपीआई ऑटोपे उपयोगकर्ताओं को मोबाइल बिल, बिजली बिल, ईएमआई भुगतान, मनोरंजन/ओटीटी सदस्यता, बीमा भुगतान, म्यूचुअल फंड एसआईपी भुगतान आदि जैसे कई वित्तीय उद्देश्यों के लिए आवर्ती ई-जनादेश सक्षम करने की अनुमति देता है।
Objectives of Launching UPI AutoPay - UPI ऑटोपे लॉन्च करने का उद्देश्य
- आवर्ती भुगतान को सुलभ और आसान बनाना
- डिजिटल भुगतान के अनुपात को बढ़ाने और हमारी अर्थव्यवस्था में हमारे द्वारा उपयोग की जाने वाली नकदी की मात्रा को कम करने के लिए बेहतर और नई सुविधाएँ
- यूपीआई उपयोगकर्ताओं के लिए उनके आवर्ती भुगतान के लिए एक सुविधाजनक और सुरक्षित विकल्प पेश किया जा रहा है
How to Find UPI ID - यूपीआई आईडी कैसे खोजें
अपनी UPI आईडी खोजने के लिए, आपको नीचे बताए गए चरणों का पालन करना होगा:
- अपना यूपीआई ऐप खोलें
- प्रोफ़ाइल अनुभाग में अपनी फ़ोटो पर टैप करें
- बैंक अकाउंट पर टैप करें
- उस बैंक खाते पर टैप करें जिसकी UPI आईडी आप देखना चाहते हैं
- आपको संबंधित यूपीआई आईडी 'यूपीआई आईडी प्रबंधित करें' अनुभाग के अंतर्गत मिलेगी
How to Reset UPI PIN - यूपीआई पिन कैसे रीसेट करें
यदि आप UPI पिन भूल गए हैं, तो UPI पिन रीसेट करने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:
- अपने यूपीआई ऐप पर जाएं
- शीर्ष-दाएँ अनुभाग में अपनी फ़ोटो पर टैप करें
- भुगतान विधियों के अंतर्गत बैंक खाते पर टैप करें
- उस बैंक खाते पर टैप करें जिसे आप संपादित करना चाहते हैं
- 'UPI पिन भूल गए' विकल्प पर टैप करें
- अपने डेबिट कार्ड के अंतिम 6 अंक और समाप्ति तिथि (MM/YY) दर्ज करें
- आप एक नया UPI पिन बना सकते हैं
- ओटीपी प्रमाणीकरण के लिए आपके पंजीकृत नंबर पर एक एसएमएस भेजा जाएगा
How to link and make Payments through RuPay Credit Card on UPI -यूपीआई पर रुपे क्रेडिट कार्ड से कैसे लिंक करें और भुगतान कैसे करें
नीचे दिए गए चरण बताते हैं कि अपने RuPay क्रेडिट कार्ड को UPI से कैसे लिंक करें:
- चरण 1: ऐप स्टोर से कोई भी यूपीआई ऐप डाउनलोड करें
- चरण 2: कोड दर्ज करें और अपना बैंक खाता चुनें
- चरण 3: अपने बैंक खाते का विवरण जोड़ें और क्रेडिट कार्ड विकल्प चुनें
- चरण 4: क्रेडिट कार्ड जारीकर्ता बैंक चुनें और अपना क्रेडिट कार्ड चुनें
- चरण 5: पुष्टि करें और उपलब्ध विकल्पों में से खाते देखने के लिए क्लिक करें
- चरण 6: यूपीआई पिन सेट करें और लेनदेन करना शुरू करें
नीचे दिए गए चरण बताते हैं कि यूपीआई पर रुपे क्रेडिट कार्ड के माध्यम से भुगतान कैसे करें
- चरण 1: व्यापारी का UPI या कोड स्कैन करें
- चरण 2: वह राशि जोड़ें जिसका आपको भुगतान करना है और क्रेडिट कार्ड खाता चुनें
- चरण 3: अपना RuPay क्रेडिट कार्ड खाता चुनें और UPI पिन दर्ज करें
- चरण 4: लेनदेन अब पूरा हो गया है
Benefits of UPI - यूपीआई के फायदे
उपयोगकर्ताओं के लिए UPI के लाभ - Benefits of UPI for Users
नीचे UPI सेवा के लाभ बताए गए हैं -
- अत्यधिक सुरक्षित क्योंकि कोई भी खाता विवरण साझा नहीं किया जाता है
- वीपीए सुनिश्चित करता है कि कोई भी व्यक्तिगत विवरण दूसरों के साथ साझा नहीं किया जाए
- चौबीसों घंटे लेन-देन की सुविधा
- प्रयोग करने में आसान
- स्थानांतरण तुरंत किया जा सकता है
- सभी बैंक खातों को एक ही ऐप के जरिए प्रबंधित किया जा सकता है
- सिंगल क्लिक प्रमाणीकरण
- ऐप के माध्यम से भुगतानकर्ता से पैसे का अनुरोध किया जा सकता है
- शिकायतें सीधे भी की जा सकती हैं
बैंकों के लिए UPI के लाभ - Benefits of UPI for Banks
- एक सुरक्षित और संरक्षित लेनदेन प्रणाली
- निर्बाध व्यापारी लेनदेन
- मौजूदा बुनियादी ढांचे का उपयोग यह सुनिश्चित करता है कि बैंक को कोई अतिरिक्त लागत नहीं उठानी पड़े
- दो-कारक प्रमाणीकरण के साथ सिंगल-क्लिक करें
व्यापारियों के लिए UPI के लाभ - Benefits of UPI for Merchants
- निर्बाध निधि संग्रह
- निधि की तुरंत प्राप्ति
- बैंक विवरण साझा करने की कोई आवश्यकता नहीं है
- पीओएस मशीनों के विपरीत कोई अतिरिक्त या परिचालन लागत नहीं
- ई-कॉमर्स प्लेटफॉर्म के लिए उपयुक्त
- UPI भुगतान से COD संग्रहण आसान हो गया
How does UPI work - यूपीआई कैसे काम करता है
यूपीआई एक डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म है जो आपको किसी खाता संख्या, बैंक नाम, खाता प्रकार या आईएफएससी का उपयोग किए बिना एक बैंक खाते से दूसरे बैंक खाते में धनराशि स्थानांतरित करने में मदद करता है।
धनराशि स्थानांतरित करने के लिए UPI का उपयोग करने के लिए, आपके पास निम्नलिखित चीजें होनी चाहिए:
- एक बैंक खाता
- एक सक्रिय मोबाइल नंबर (आपके बैंक खाते से जुड़ा हुआ)
- एक स्मार्टफोन
- एक इंटरनेट कनेक्शन
एक बार जब ये चीजें आपके पास होंगी, तो अगली चीज जो आपको चाहिए वह है यूपीआई पंजीकरण और यूपीआई एमपिन जनरेशन। mPIN पर सफल पंजीकरण और जनरेशन पर, आप UPI का उपयोग करने के लिए पूरी तरह तैयार हैं।
UPI का उपयोग करके धनराशि भेजने या प्राप्त करने के लिए, आपके पास एक UPI-आधारित मोबाइल ऐप होना चाहिए, जैसे। आईमोबाइल पे, योनो एसबीआई, भीम यूपीआई, गूगल पे, फोनपे आदि।
यूपीआई लेनदेन में शामिल किसी भी पक्ष को बैंक खाता विवरण बताए बिना प्रेषक के बैंक खाते से प्राप्तकर्ता के बैंक खाते में धनराशि स्थानांतरित करता है। सामान्य बैंक समय की परवाह किए बिना, स्थानांतरण 24 x 7 किया जा सकता है।
UPI का उपयोग तीन तरीकों से किया जा सकता है, जैसे:
- प्रेषक/प्राप्तकर्ता की यूपीआई आईडी (या वर्चुअल भुगतान पता, वीपीए) दर्ज करके
- UPI QR कोड को स्कैन करके
- प्राप्तकर्ता का खाता नंबर और आईएफएससी कोड दर्ज करके
इस भुगतान मोड की यूएसपी पूर्ण गोपनीयता और त्वरित हस्तांतरण है। इसके अलावा, आप कई बैंक खातों को अपने UPI ऐप से लिंक कर सकते हैं।
UPI 123Pay - यूपीआई 123पे
UPI सेवा केवल स्मार्टफोन तक ही सीमित नहीं है, इसे अब फीचर फोन पर भी पेश किया गया है। इस सेवा को UPI 123Pay के नाम से जाना जाता है। UPI 123Pay की विशेषताएं नीचे उल्लिखित हैं:
- फीचर फोन में सेवा के लिए इंटरनेट कनेक्टिविटी की आवश्यकता नहीं है।
- इसे यूएसएसडी *99# के माध्यम से एक्सेस किया जा सकता है।
- सेवा को ऐप, मिस्ड कॉल, इंटरएक्टिव वॉयस रिस्पॉन्स या ओईएम के माध्यम से एक्सेस किया जा सकता है।
- UPI 123Pay का उपयोग करने के लिए कोई शुल्क नहीं लिया जाता है।
- UPI की तरह, UPI 123Pay के माध्यम से फंड ट्रांसफर तत्काल होता है।
- खाताधारक का मोबाइल नंबर बैंक खाते से लिंक होना चाहिए.
- यह 24×7 और 365 दिन उपलब्ध है।
UPI सक्षम बैंकों की सूची - List of UPI Enabled Banks
यहां उन सभी बैंकों की सूची दी गई है जो ग्राहकों को UPI-आधारित फंड ट्रांसफर का विकल्प प्रदान करते हैं:
Bank Name UPI App Name Transaction Limit
State Bank of India SBI Pay Rs. 1,00,000
ICICI Bank iMobile Pay Rs. 1,00,000
HDFC Bank HDFC Bank MobileBankin Rs. 1,00,000
Axis Bank BHIM Axis Pay Rs. 1,00,000
Bank of Baroda BHIM Baroda Pay Rs. 1,00,000
Canara Bank BHIM Canara-eMPower Rs. 1,00,000
Central Bank of India BHIM Cent UPI Rs. 1,00,000
Punjab National Bank BHIM PNB Rs. 50,000
HSBC HSBC SimplyPay Rs. 1,00,000
IDBI Bank BHIM PayWiz by IDBI Bank Rs. 1,00,000
Kotak Mahindra Bank BHIM Kotak Pay Rs. 1,00,000
YES Bank BHIM YES Pay Rs. 1,00,000
Karur Vysya Bank BHIM KVB Pay Rs. 1,00,000
Jammu and Kashmir Bank BHIM JK Bank UPI Rs. 25,000
Equitas Small Finance Bank Equitas UPI Rs. 1,00,000
Indian Overseas Bank BHIM IOB UPI Rs. 1,00,000
Union Bank VYOM Rs. 1,00,000
DCB Bank DCB UPI Rs. 1,00,000
Dhanlaxmi Bank BHIM DLB UPI Rs. 1,00,000
Federal Bank FedMobile Rs. 1,00,000
IndusInd Bank BHIM IndusPay Rs. 1,00,000
IDFC First Bank BHIM IDFC First Bank Rs. 1,00,000
Karnataka Bank BHIM KBL UPI Rs. 1,00,000
RBL Bank BHIM RBL Pay/MoBank Rs. 1,00,000
CSB Bank CSB BHIM Rs. 1,00,000
ये भारत के कुछ प्रमुख बैंक हैं जिनके ग्राहकों के पास UPI-आधारित स्थानांतरण विकल्प हैं। अन्य बैंक जैसे कर्नाटक बैंक, पंजाब एंड सिंध बैंक, स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक, सिंडिकेट बैंक और यूको बैंक भी यूपीआई-आधारित भुगतान विकल्प प्रदान करते हैं। इसके साथ ही जना, इक्विटास और ईएसएएफ जैसे छोटे वित्त बैंक भी सूची में हैं।
UPI Lite -
यूपीआई लाइट के जरिए यूजर्स कम कीमत का लेनदेन कर सकते हैं। यह सेवा ग्राहकों को रुपये से कम का लेनदेन करने की अनुमति देती है। 200. आप बस अपने UPI ऐप जैसे BHIM, Paytm, PhonePe आदि में UPI लाइट वॉलेट को सक्रिय कर सकते हैं।
ग्राहक इस वॉलेट से आसानी से भुगतान कर सकते हैं और इसके लिए केवल एक क्लिक की आवश्यकता है। इस सुविधा में उपयोगकर्ताओं को अपने लेनदेन को UPI पिन से प्रमाणित करने की आवश्यकता नहीं है। यह सेवा कोर बैंकिंग सिस्टम से लोड कम कर देगी, जिससे यूपीआई लेनदेन तेज हो जाएगा।
International UPI Transactions for NRI - एनआरआई के लिए अंतर्राष्ट्रीय यूपीआई लेनदेन
एनपीसीआई ने नए दिशानिर्देश जारी किए हैं जो कुछ देशों के एनआरआई को बैंक खातों के लिए अपने अंतरराष्ट्रीय फोन नंबरों का उपयोग करके यूपीआई सेवाओं तक पहुंचने की अनुमति देंगे, जिन्हें एनआरई (गैर-निवासी बाहरी) और एनआरओ (गैर-निवासी सामान्य) खातों के रूप में जाना जाता है। इन देशों के एनआरआई अब नीचे उल्लिखित देशों के देश कोड वाले अपने अंतरराष्ट्रीय नंबरों पर भी यूपीआई सेवाओं का उपयोग कर सकते हैं।
Country Name Country Code
Australia +61
Canada +1
Hong Kong +852
Oman +968
Qatar +974
Saudi Arabia +966
Singapore +65
United Arab Emirates +971
United Kingdom +44
USA +1
Bhutan +975
Nepal +977
Malaysia +60
Thailand +66
Vietnam +84
Cambodia +855
Indonesia +62
Sri Lanka +94
Mauritius +230
Bahrain +973
Maldives +960
Taiwan +886
South Korea +82
Japan +81
France +33
Switzerland +41
Netherlands +31
Russia +7
European Union NA
गौरतलब है कि एनआरआई भारत में खोले गए घरेलू खातों पर इस सुविधा का लाभ नहीं उठा पाएंगे। साथ ही, इन एनआरआई द्वारा विदेशों में खोले गए खाते यूपीआई की सुविधा प्रदान करने के लिए पात्र नहीं होंगे।
Types of UPI Enabled Banks - UPI सक्षम बैंकों के प्रकार
UPI-सक्षम बैंकों को अपने ग्राहकों को UPI-सक्षम सेवाएं प्रदान करने के लिए चुने गए प्लेटफ़ॉर्म के आधार पर तीन व्यापक शीर्षकों के अंतर्गत वर्गीकृत किया जा सकता है। वे इस प्रकार हैं:
- UPI ऐप्स वाले बैंक- लगभग सभी प्रमुख बैंक इस सेगमेंट में आते हैं। इन बैंकों ने या तो एक नया UPI ऐप विकसित किया है या अपने मौजूदा स्मार्टफोन एप्लिकेशन में UPI को एकीकृत किया है। आईसीआईसीआई बैंक, एचडीएफसी बैंक, एक्सिस बैंक, एसबीआई और पीएनबी जैसे बैंक इस श्रेणी में आते हैं और अपने व्यक्तिगत मोबाइल बैंकिंग एप्लिकेशन संचालित करते हैं।
- बिना UPI ऐप वाले बैंक- अभी भी कुछ बैंक ऐसे हैं जिन्होंने न तो अपना खुद का UPI ऐप विकसित किया है और न ही उन्होंने UPI सक्षम सेवाओं को निष्पादित करने के लिए किसी तीसरे पक्ष के एप्लिकेशन के साथ साझेदारी की है।
- तृतीय-पक्ष UPI ऐप वाले बैंक- इस प्रकार के बैंक अपना UPI सिस्टम अन्य मोबाइल ऐप डेवलपर्स को उधार देते हैं। ये डेवलपर्स, बदले में, ई-वॉलेट जैसा एक प्लेटफ़ॉर्म बनाते हैं जहां उपयोगकर्ता एक वर्चुअल खाता बना सकता है और ऑनलाइन फंड ट्रांसफर की सेवाओं का उपयोग कर सकता है। यस बैंक, एक्सिस बैंक और एचडीएफसी बैंक जैसे बैंकों ने इस संबंध में कई ऐप्स के साथ साझेदारी की है।
Important Things to Know About UPI - यूपीआई के बारे में जानने योग्य महत्वपूर्ण बातें
नीचे UPI के बारे में जानने योग्य कुछ महत्वपूर्ण बातें बताई गई हैं:
- सिर्फ एक ऐप से कोई भी व्यक्ति विभिन्न बैंक खातों तक पहुंच सकता है।
- यह सेवा आपको 24×7 मोबाइल के माध्यम से तत्काल धन हस्तांतरण की सुविधा प्रदान करती है।
- उपयोगकर्ताओं को एक वीपीए-वर्चुअल पेमेंट एड्रेस या हैंडल बनाना होगा और अपने बैंक खाते को इससे लिंक करना होगा। यह उनके लिए लगभग एक वित्तीय पते की तरह है।
- जैसे आप एक एसएमएस भेजते हैं, वैसे ही अब आप अपना पैसा एक खाते से दूसरे खाते में भेज या प्राप्त कर सकते हैं।
UPI Customer Care - यूपीआई ग्राहक सेवा
यूपीआई उपयोगकर्ता यूपीआई ग्राहक सेवा नंबर डायल करके अपनी शिकायतें दर्ज कर सकते हैं। डिजिटल भुगतान से संबंधित प्रश्नों और मुद्दों के लिए सरकार द्वारा एक टोल-फ्री नंबर लॉन्च किया गया है। यहां टोल-फ्री यूपीआई ग्राहक सेवा हेल्पलाइन नंबर है:
टोल-फ्री यूपीआई ग्राहक सेवा हेल्पलाइन नंबर:
1800-1201-740
022-45414740
Raise UPI Dispute - UPI विवाद उठाएँ
UPI लेनदेन से संबंधित विवाद उठाने के लिए, उपयोगकर्ता नीचे दिए गए चरणों का पालन कर सकते हैं:
- उपयोगकर्ता पीएसपी ऐप/टीपीएपी ऐप पर यूपीआई लेनदेन से संबंधित शिकायत दर्ज कर सकते हैं
- उपयोगकर्ता उस प्रासंगिक यूपीआई लेनदेन का चयन कर सकते हैं जिसके लिए वे शिकायत करना चाहते हैं
- यदि यूपीआई लेनदेन से संबंधित कोई शिकायत है, तो उपयोगकर्ता को संबंधित टीपीएपी के पास शिकायत दर्ज करानी होगी। यदि ग्राहक की शिकायत का समाधान टीपीएपी द्वारा नहीं किया जाता है, तो ग्राहक पीएसपी बैंक के साथ इस मुद्दे को आगे बढ़ा सकता है। यदि ग्राहक की शिकायत अभी भी पीएसपी बैंक द्वारा अनसुलझी है, तो ग्राहक बैंक लोकपाल के पास शिकायत उठा सकता है।
उदाहरण: यदि ग्राहक यूपीआई लेनदेन करने के लिए भीम ऐप का उपयोग कर रहा है, तो शिकायत पहले भीम ऐप से ही की जानी चाहिए। यदि टीपीएपी शिकायत का समाधान करने में विफल रहता है, तो ग्राहक अपने बैंक के पास शिकायत दर्ज करा सकता है।
Difference Between NEFT, IMPS, and UPI - एनईएफटी, आईएमपीएस और यूपीआई के बीच अंतर
यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि यदि ग्राहक यूपीआई भुगतान करने के लिए अपने बैंक के एप्लिकेशन का उपयोग कर रहे हैं, तो उस स्थिति में शिकायत सबसे पहले बैंक के पास की जाएगी।
- उपयोगकर्ता फंड और मर्चेंट लेनदेन दोनों के लिए शिकायत दर्ज करा सकते हैं
NEFT IMPS UPI
| Particulars | NEFT | IMPS | UPI |
| Regulated By | Regulated by RBI | Regulated by NPCI | Regulated by NPCI |
| Type of Settlement | Settled in half-hourly batches | Immediate settlement | Immediate settlement |
| Minimum Transfer Limit | Rs. 1 | Rs. 1 | Rs. 1 |
| Maximum Transfer Limit | No limit on maximum fund transfer | Maximum fund transfer is Rs. 2 lakh | Maximum fund transfer is Rs. 1 lakh |
| Availability | The service is available online and offline | The service is available only online | The service is available online and offline |
| Charges | No charges on transacting online whereas charges may vary while transacting offline | May vary from bank to bank | No charges |
Know More About UPI
- Bank of India UPI
- State Bank of India UPI
- Ujjivan Small Finance Bank UPI
- Utkarsh Small Finance Bank UPI
- Bank of Maharashtra UPI
- AU Small Finance Bank UPI
- Paytm Payments Bank UPI
- Punjab and Sind Bank UPI
- Punjab National Bank UPI
- Axis Bank UPI
- Central Bank of India UPI
- UCO Bank UPI
FAQs
1. UPI में VPA क्या है?
वर्चुअल पेमेंट एड्रेस (VPA) किसी व्यक्ति के खाते को ट्रैक करने में UPI की मदद करने के लिए एक विशिष्ट पहचानकर्ता को संदर्भित करता है। यह मूल रूप से आपके बैंक खाता नंबर और अन्य विवरणों से स्वतंत्र एक आईडी के रूप में कार्य करता है।
2. यूपीआई पिन या एमपिन क्या है?
MPIN 4-6 अंकों वाला एक पासवर्ड है जो UPI के माध्यम से पैसे भेजने के लिए आवश्यक है। यह उसी तरह काम करता है जैसे एटीएम पिन काम करता है।
3. UPI को कौन नियंत्रित करता है?
UPI को NPCI (नेशनल पेमेंट्स कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया) द्वारा विकसित और विनियमित किया जाता है, जो बदले में भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा विनियमित होता है।
4.अगर यूपीआई काम नहीं कर रहा है तो क्या करें?
आपके यूपीआई के काम न करने के कई कारण हो सकते हैं जैसे खराब इंटरनेट कनेक्शन, गलत पिन दर्ज करना, या एक दिन में 20 पूर्ण लेनदेन आदि।
UPI Latest News 2024
यूपीआई सीमा बढ़ाकर रु. अस्पतालों और विश्वविद्यालयों के लिए 5 लाख
11 दिसंबर 2023: भारतीय रिजर्व बैंक ने कुछ लेनदेन के लिए यूपीआई सीमा बढ़ा दी है। व्यक्ति अब रुपये तक का यूपीआई भुगतान कर सकते हैं। अस्पतालों और शैक्षणिक संस्थानों को प्रति लेनदेन 5 लाख। पहले लेनदेन की सीमा 100 रुपये तक सीमित थी। 1 लाख. हालाँकि, अन्य लेनदेन के लिए, मौजूदा UPI सीमाएँ लागू रहेंगी।
एनपीसीआई ने कार्डलेस कैश निकासी के लिए यूपीआई एटीएम लॉन्च किया
12 सितंबर 2023: एनपीसीआई ने यूपीआई एटीएम लॉन्च करके यूपीआई पारिस्थितिकी तंत्र का लाभ उठाया है जो बैंक खाताधारकों को यूपीआई एटीएम से नकदी निकालने में सक्षम बनाएगा। बस किसी भी यूपीआई एटीएम मशीन पर जाएं और निर्देशों का पालन करें। इस सुविधा का उपयोग करके नकदी निकालने के लिए एक नया यूपीआई क्यूआर कोड जनरेट करना होगा, यूपीआई ऐप में यूपीआई क्यूआर कोड को स्कैन करना होगा और यूपीआई पिन दर्ज करना होगा। जैसे ही आप पिन डालेंगे, आपका पैसा निकल जाएगा। यह सुविधा उपयोगकर्ता को यूपीआई एटीएम से नकदी निकालने के समय पंजीकृत खातों के बीच स्विच करने की भी अनुमति देती है।
यस बैंक RuPay क्रेडिट कार्ड के माध्यम से UPI भुगतान करने की अनुमति देता है
10 जुलाई 2023: यस बैंक के ग्राहक अपने यस बैंक रुपे क्रेडिट कार्ड को भीम यूपीआई पर लिंक कर सकते हैं और व्यापारी के यूपीआई क्यूआर कोड को स्कैन करके यूपीआई लेनदेन कर सकते हैं। ध्यान देने वाली बात यह है कि YES Bank RuPay क्रेडिट कार्ड से UPI के जरिए P2P पेमेंट नहीं किया जा सकता है। अधिक जानकारी के लिए यहां क्लिक करें।
अद्यतन दैनिक UPI लेनदेन सीमा
9 जून 2023: जैसे-जैसे यूपीआई के उपयोग की लोकप्रियता बढ़ती जा रही है, एनपीसीआई ने दैनिक लेनदेन करने में संशोधन किया है। एनपीसीआई रुपये तक के लेनदेन की अनुमति देता है। UPI के माध्यम से एक दिन में 1,00,000 रु. हालाँकि, यह सीमा अलग-अलग बैंकों में अलग-अलग हो सकती है। नए नियमों के अनुसार, एक व्यक्ति को बैंक के UPI ऐप के माध्यम से केवल 20 लेनदेन करने की अनुमति है। अद्यतन नियमों के अनुसार, तृतीय-पक्ष UPI ऐप जैसे Google Pay, Paytm, Amazon Pay आदि उपयोगकर्ताओं को एक दिन में केवल 10 लेनदेन करने की अनुमति देंगे। इस प्रकार, किसी भी असुविधा से बचने के लिए यह अनुशंसा की जाती है कि आप अपने खाते में अनुमत लेनदेन को पहले ही नोट कर लें।
G20 में विदेशियों के लिए UPI वन वर्ल्ड
12 मई 2023: जी20 देशों से आने वाले विदेशी नागरिक/एनआरआई अब यूपीआई सेवाओं का उपयोग करने में सक्षम हैं। इस सेवा का उपयोग सभी UPI-सक्षम व्यापारी स्थानों पर भुगतान करने के लिए किया जा सकता है। विदेशी नागरिक केवाईसी पूरा होने पर यूपीआई वन वर्ल्ड का लाभ उठा सकते हैं। इससे उन्हें नकदी ले जाने और कई विदेशी मुद्रा लेनदेन की परेशानी से छुटकारा पाने में मदद मिलेगी। यह सेवा पूरे भारत में उल्लिखित भागीदारों के साथ उपलब्ध है: एबिक्सकैश, आईसीआईसीआई बैंक, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक, पाइन लैब्स, थॉमस कुक और ट्रांसकॉर्प।
सिंगापुर और भारत के बीच फंड ट्रांसफर करें
21 फरवरी 2023: सिंगापुर की PayNow सुविधा और भारत की UPI सुविधा के बीच गठजोड़ के माध्यम से, नागरिक अब सिंगापुर में अपने बचत खाते या चालू खाते से भारत और इसके विपरीत धनराशि स्थानांतरित कर सकेंगे। यह उपयोगकर्ताओं को इन दोनों देशों के बीच धन हस्तांतरित करने का एक सुरक्षित, सरल और लागत प्रभावी तरीका प्रदान करेगा। भारत के निवासी केवल रिसीवर का मोबाइल नंबर जोड़कर सिंगापुर में पैसे ट्रांसफर करने के लिए किसी भी यूपीआई ऐप का उपयोग कर सकते हैं और सिंगापुर के नागरिक PayNow ऐप के माध्यम से भारतीय नागरिकों को पैसे ट्रांसफर कर सकते हैं।
इस कदम से सिंगापुर में रहने वाले भारतीय नागरिकों को भारत में अपने दोस्तों और रिश्तेदारों को लागत प्रभावी फंड ट्रांसफर करने में मदद मिलेगी। इससे सिंगापुर में पढ़ने वाले छात्रों को भारत से तुरंत पैसा प्राप्त करने का भी लाभ मिलेगा।
एचडीएफसी रुपे क्रेडिट कार्ड का उपयोग अब यूपीआई पर किया जा सकता है
16 फरवरी 2023: एनपीसीआई के अनुसार, एचडीएफसी ग्राहक अब अपने एचडीएफसी रुपे क्रेडिट कार्ड का उपयोग यूपीआई पर कर सकते हैं। एचडीएफसी बैंक इस क्रेडिट कार्ड के माध्यम से परेशानी मुक्त भुगतान करने के लिए यूपीआई पर इस सेवा को सक्षम करने वाला भारत का पहला सार्वजनिक क्षेत्र का बैंक है। कार्ड को अब सीधे यूपीआई से जोड़ा जा सकता है और ग्राहक किसी भी यूपीआई ऐप का उपयोग करके अपने एचडीएफसी रुपे क्रेडिट कार्ड के माध्यम से भुगतान और लेनदेन कर सकते हैं।
एनपीसीआई ने भारत के बाहर एनआरआई को यूपीआई सुविधाएं प्रदान करना शुरू किया
11 जनवरी 2023: भारत में एनआरई और एनआरओ खाते रखने वाले इन देशों के एनआरआई अब अपने अंतरराष्ट्रीय नंबर पर यूपीआई सेवाओं का उपयोग कर सकेंगे। फिलहाल, यह सुविधा दस देशों में उपलब्ध होगी: ऑस्ट्रेलिया, कनाडा, हांगकांग, ओमान, कतर, सऊदी अरब, सिंगापुर, संयुक्त अरब अमीरात, यूनाइटेड किंगडम और यूएसए। अधिक जानकारी के लिए यहां क्लिक करें।अधिक जानकारी के लिए यहां क्लिक करें।
